Должны ли все мои финансовые счета участвовать в денежном потоке?

Поэтому в сегодняшней статье мы разделяем наиболее распространенные вопросы анализа денежных потоков. Не все текущие счета, сбережения, приложения или сбережения должны быть частью денежного потока. Учетные счета для денежных потоков должны быть теми, которые вы считаете частью оборотного капитала, то есть деньгами, которые вы можете постоянно перемещать и которые служат для хорошего функционирования компании.

Не следует учитывать учетные записи, которые экономят деньги на случай. Эти деньги могут быть привязаны к некоторым долгосрочным заявкам, и в случае необходимости у вас может не возникнуть немедленная ликвидность. Если вы рассчитываете на эти деньги, вы можете обманывать себя нереалистичным прогнозируемым балансом.

Это также не означает, что вы должны хранить весь свой оборотный капитал на текущем счете без дохода. Что отличает его от того, должна ли учетная запись участвовать в потоке денежных средств или не является местом назначения денег: будет ли она использоваться для оплаты ежедневных счетов или от того, существует ли она для случая.

Это будет зависеть от того, как вы анализируете свой денежный поток. Если вы используете его как источник данных, чтобы узнать, сколько потрачено или получено ваше предприятие, это нецелесообразно. Причина этого заключается в том, что вы рискуете, что это сообщение не появляется в денежном потоке, и вы не понимаете, что этот счет или квитанция произошли.

Если вы сомневаетесь, сделайте минимальное размещение на неучаствующих счетах, например, как доход от приложений. Для получения более высоких затрат переводите с учетных счетов, не участвующих в счетах участвующих. Вы можете сделать это, посмотрев, как платежи и квитанции повлияют на прогнозируемый остаток ваших денежных средств и сделают некоторые помехи, например, пересмотр какой-либо оплаты или попытка получения какой-либо квитанции. Проблема в том, что не все находится под вашим контролем. Например, вы можете решить не оплачивать авансовые расходы, но вы не можете принять решение об обновлении.

Прием - это всегда выбор вашего клиента. Он имеет право рассказать вам, будете ли вы получать его вовремя или нет. Чтобы иметь реалистичный взгляд, важно не учитывать дебиторскую задолженность, потому что мы не можем контролировать, когда получим. Кредиторская задолженность отличается. Важно, чтобы вы знали, как ваш баланс будет, если вы заплатите за все. Еще лучше, если вы можете пересмотреть каждый просроченный счет. В этом случае, пожалуйста, заполните свой денежный поток новой датой, чтобы сумма этого расхода влияла только на остаток наличных денег в день, который вы собираетесь заплатить.

Альтернативой, если вы не можете торговать своими прошлыми должными ценными бумагами, было бы изменить срок их действия на вашу систему до даты, которую вы считаете возможным заплатить. Это поможет вам лучше отслеживать прогресс прогнозируемого баланса вашего картона. Но не забудьте указать дату оригинала, так как вам может понадобиться рассчитать проценты по процентам и штрафы.

Должны ли переводы появляться в моем денежном потоке?

Когда перевод происходит из одной учетной записи одного участника в другую, это не имеет особого значения, поскольку значение выхода одной учетной записи будет аннулировано входным значением другого. Проблема связана с переводами из участвующего счета движения денежных средств на счет безналичного потока и наоборот. В этом случае важно, чтобы ваш денежный поток продемонстрировал, что это произошло. Если этого не произойдет, может возникнуть ощущение, что деньги исчезли, а проекция окончательного баланса будет искажена.

Открытая передача должна рассматриваться так же, как открытая квитанция или расход. Вы должны полагаться на это на своем балансе, чтобы понять, как будет выглядеть ваш баланс на счете. Возможно, вам может быть интересно: насколько полезен открытый перевод? Представьте, что вы ежемесячно сохраняете часть результата компании, чтобы расширить свой бизнес в будущем или даже в качестве матраса безопасности. В начале года вы можете опубликовать все переводы, которые произойдут.

Как насчет просроченных переводов?

Не имеет смысла открывать просроченные переводы. Загрузите наш материал бесплатно и сделайте свой денежный поток категоризированным простым способом! В этой статье мы перечислили наиболее распространенные вопросы о движении денежных средств, но у вас, скорее всего, будет больше. Если это произойдет, обязательно напишите в наших комментариях.

Многие компании при анализе результатов ошибаются, принимая во внимание только цифры выставления счетов или прибыли. Однако этот тип выбора вводит в заблуждение и может маскировать данные, что в значительной степени вредит компании в долгосрочной перспективе. Если есть необходимый инструмент управления, чтобы избежать этой проблемы, это денежный поток.

Хотите пример того, как математика может обмануть? В некоторых случаях даже при очень высокой ежемесячной прибыли бизнес может столкнуться с серьезными финансовыми трудностями, если у него нет достоверных данных о кассовом цикле. Поймите теперь, почему вы должны знать о финансовом движении своей компании и о том, как она может сделать мониторинг намного быстрее и безопаснее.

Понятие «поток» дает представление о движении. Уже «ящик» вы знаете, что это такое: он имеет отношение к финансовой части вашего бизнеса. Постепенно концепция денежного потока характеризует прохождение компанией каких-либо финансовых ресурсов. В более техническом определении мы можем сказать, что денежный поток - это инструмент финансового управления, используемый для контроля доходов и расходов организации.

В то время как бюджет относится к прогнозу прибылей и расходов, основанных на ожидании получения, поток денежных средств относится к суммам, которые фактически были перемещены. Помните хорошо известное сравнение «бюджетного» и «реализованного» в финансовом управлении? Да, это можно сделать на основе мониторинга денежного потока. Иногда так называемый план счетов дает общее представление о том, как будут рассчитываться доходы и расходы бизнеса.

Предложение этого инструмента заключается в том, чтобы способствовать планированию финансового положения вашей компании. По сути, наличный поток, собственно говоря, объясняет, что на самом деле произошло и из деловых денег. Крайний срок для его выполнения может варьироваться: он может быть еженедельным, ежемесячным, ежеквартальным, годовым и т.д. он довольно универсален и адаптируется к любому бизнесу любого размера.

Как лучше использовать этот инструмент

Как правило, денежный поток размещается на листе. Строки описывают записи и выходы, а столбцы делят даты этих элементов. Чтобы облегчить ваш финансовый анализ, рекомендуется в какой-то момент организовать свои доходы и расходы по категориям. Это правда, что это становится проще с использованием программного обеспечения для управления, поскольку группировка может быть выполнена автоматическим способом, с конкретными кодами для каждого описанного элемента.

Например, доходы могут поступать от продаж, ренты или дохода от финансовых вложений. Уже сейчас расходы различаются, и это может быть выплата зарплат и налогов, стоимость сырья, социальные пособия, страхование и другие. При подготовке денежного потока основаны четыре числовые данные: начальный баланс, баланс периода, накопленный баланс и доступность наличных средств.

Начальный баланс и баланс периода

Это представляет собой ценность, которую компания имела перед началом измерения финансового движения в денежном потоке. После разницы между входами и выходами баланс периода, конечно, предпочтительно положительный. В некоторых случаях, как и в случае компаний с сильной сезонностью продаж, в течение месяца может быть отрицательный баланс между доходами и расходами.

Это результат суммы между начальным балансом и результатом каждого периода. Вычисляя это, у вас есть хорошая идея, например, об эволюции финансов в течение года. Наконец, среди основных данных есть доступность наличности. Он представляет собой сумму, которая может использоваться в качестве оборотного капитала, то есть для краткосрочных платежей.

Почему важно следить за обновлениями

Эта сумма является стратегической для финансового здоровья бизнеса, в конце концов, если компания не сохранила стоимость, способную заплатить за эти расходы, она будет смертельно входить в долги, изыскивать ресурсы в других местах и ​​высоко ценить. Следует помнить, что, чтобы быть эффективным инструментом финансового управления, денежный поток должен быть заполнен часто и правильно. Если ничто не ускользнет от него, его анализ и принятие решений никогда не будут скомпрометированы.